篇一：诈骗罪每个月的思想汇报
电信诈骗调研报告
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电信诈骗犯罪与传统诈骗犯罪相比 , 具有其特殊性 , 其社 会 危害性巨大，接下来是给各位带来的，欢迎阅读 !
篇x
报告从诈骗电话整体形势、 诈骗电话类型、 诈骗电话号源 类 型与归属、 诈骗电话号源地域分析、 电信诈骗攻击目标地域 分析、 诈骗电话攻击时间特点、 电信诈骗识别力地域排行、 电 信诈骗典 型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位 解读。
报告显示，仅 20xx 年 x 月， xx0 手机卫士就为全国用户 拦 截各类骚扰电话 xx.x 亿次，平均每天拦截骚扰电话约 x.xx 亿次。
其中，共拦截诈骗电话 x.xx 亿次，占到了当月骚扰电话 拦截总 量的 xx.0% ，平均每天拦截诈骗电话约 xxxx 万次。考
虑到诈骗 电话可能给用户带来的经济损失和其他严重后果， 诈 骗电话显然 已经成为危害最为严重的骚扰电话类型。
金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成
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据 20xx 年 x 月 xx0 手机卫士用户的“吐槽信息”的统计
分 析显示， 在用户接到所有的诈骗电话中， 虚假的金融理财诈
骗最 多，占 xx.2% ，此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行 ;
其次是
身份冒充诈骗，占 2x.2%。两类诈骗相加占比 xx.x% 。在身份冒 充类诈骗中，冒充电信运营商的诈骗数量最多，占比为 2x.0%; 其次是冒充领导，占 2x.2%; 排名第三的是冒充快递，占 xx.x% 。
接到不认识的固定电话和 x00/x00 电话时，要多加小心 ! 据 20xx 年 x 月 xx0 手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分
析 显示：
在诈骗电话的号码源中， 固定电话呼出的诈骗电话数
量最 多，占所有诈骗电话呼叫量的 xx.0%; 其次是 x00/x00 电 话，占 比为 2x.x%; 手机呼出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的 xx.x%; 此外，还有 x.2%的诈骗电话来自境外呼入。可见，固定 电话和 x00/x00 号码更应该成为诈骗电话治理的重点对象。
骗子们的作息很规律
据 20xx 年 x 月 xx0 手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分
析 显示：
每周五到下一周的周一， 每天诈骗电话呼叫量均超过
了一 周总量的 xx%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认
为造 成这种情况的主要原因在于， 周末很多人都会独自在家，
有空闲 时间， 而且身边没有可以给自己提醒的人， 被骗子成功 诈骗的几 率也就更高。骗子们也因此选择在周末来拨打更多的诈 骗电话。
不过从一天 2x 小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通 人差不多。诈骗电话的高峰期出现在早上 x 点至 xx 点，而晚上 x0 点钟以后就相对较少，凌晨 x 点至 x 点是诈骗电话呼叫量的
低谷期。此外，根据用户举报及媒体报道， 报告还对冒充公检法 诈骗、冒充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退 款诈骗、假冒证券公司诈骗、 利用无卡折业务退款诈骗、积金积
存交易诈骗、 邮政活期转定期诈骗等 x 类典型电信诈骗案例进
行 了解读与分析。
此外，根据用户举报及媒体报道， 报告还对冒充公检法诈
骗、 冒充领导诈骗、 冒充亲友诈骗、 机票退改签诈骗、 购物退 款诈骗、 假冒证券公司诈骗、 利用无卡折业务退款诈骗、 积金
积存交易诈 骗、邮政活期转定期诈骗等 x 类典型电信诈骗案例
进行了解读与 分析。
篇 2 电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪的原理，利用了
网 络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。然而，随着 社 会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了集团 化、 企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。
如果不严
加防 控，建立起联动长效机制， 其结果不仅危害到人民群众个人 财产 的损失还将会导致社会公信力的丧失。
又由于江苏省地理位 置优 越，经济水平和科技水平发展迅速， 因此成为了电信诈骗犯 罪的 重灾区。
所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的 社会 经济发展来说是十分必要的。
电信诈骗犯罪的特点 江苏省公安机关今年年初公布的数据中
显示， 南京市共立电 信诈骗犯罪案件 200 余起，涉案金额高达 x000 多万元，其中最 大单笔诈骗金额超过 x000 万元。随着信
息技术和通讯技术的不 断发展，电信诈骗犯罪的发案率呈上升态 势， 诈骗手段层出不穷， 诈骗金额越来越大， 社会影响也越来 越恶劣， 给社会稳定和人民 财产安全造成严重威胁。
为了解决
电信诈骗犯罪活动突出、 人民 群众深受其害的情况 , 全国各地
公安机关持续开展了专项打击行 动。但是在专项打击行动的开展 过程中， 江苏省虽然取得了一定 的成果， 但是单单依靠打击是 不够的， 就需要建立起一套完整的 联动防控模式。
x.x 犯罪类型的多样化
电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗， 却不同于以往的 金融类诈骗犯罪， 因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯 罪难以企及的。
这也是在公安机关严厉打击之下， 电信诈骗犯罪 仍然活动猖獗的原因。
尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多， 但
大多都有一个基本的模式。这个模式大致分为以下几种：
中奖类：犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，
如 20xx 年 x 月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南
卫视《我是歌手》的虚假中奖信息。
快递类：
受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联
系对方后自称是快递公司， 然后被告知因为种种原因导致包裹被 公安局扣押，随后便逐步陷入骗局。
冒充公检法类：
这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电 信诈骗犯罪类型互相交错使用， 还可以单独使用。
由于利用了人 民群众对公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高， 危害也更大。
社保补贴类：
犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴 的漏洞，杜撰出“社保补贴”这一理由骗取财物。
篇二：诈骗罪每个月的思想汇报
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《电信诈骗调研报告》
电信诈骗调研报告篇 1 报告从诈骗电话整体形势、诈骗电话类 型、诈骗电话号源类型与归属、诈骗电话号源地域分析、电信诈骗攻 击目标地域分析、诈骗电话攻击时间特点、电信诈骗识别力地域排行、 电信诈骗典型案例拆解等角度，将当下猖獗的电信诈骗做了全方位解 读。
报告显示，仅 202x 年 8 月，360 手机卫士就为全国用户拦截各 类骚扰电话 34.3 亿次，平均每天拦截骚扰电话约 1.11 亿次。其中， 共拦截诈骗电话 4.45 亿次，占到了当月骚扰电话拦截总量的 13.0%， 平均每天拦截诈骗电话约 1435 万次。考虑到诈骗电话可能给用户带 来的经济损失和其他严重后果，诈骗电话显然已经成为危害最为严重 的骚扰电话类型。
金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成 据 202x 年 8 月 360 手机卫士用户的吐槽信息的统计分析显示， 在用户接到所有的诈骗电话中，虚假的金融理财诈骗最多，占 43.2%， 此类诈骗在北上广深等大城市尤其盛行;其次是身份冒充诈骗，占 25.2%。两类诈骗相加占比 68.4%。在身份冒充类诈骗中，冒充电信 运营商的诈骗数量最多，占比为 26.0%;其次是冒充领导，占 21.2%; 排名第三的是冒充快递，占 14.3%。
接到不认识的固定电话和 400/800 电话时，要多加小心。
据 202x 年 8 月 360 手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：
在诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有
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诈骗电话呼叫量的 56.0%;其次是 400/800 电话，占比为 27.1%;手机呼 出的诈骗电话占诈骗电话呼叫总量的 15.4%;此外，还有 1.2%的诈骗 电话来自境外呼入。可见，固定电话和 400/800 号码更应该成为诈骗 电话治理的重点对象。
骗子们的作息很规律 据 202x 年 8 月 360 手机卫士拦截诈骗电话情况的抽样分析显示：
每周五到下一周的周一，每天诈骗电话呼叫量均超过了一周总量的 15%，而周二到周四的呼叫量则相对较低。报告认为造成这种情况的 主要原因在于，周末很多人都会独自在家，有空闲时间，而且身边没 有可以给自己提醒的人，被骗子成功诈骗的几率也就更高。骗子们也 因此选择在周末来拨打更多的诈骗电话。
不过从一天 24 小时的情况来看，骗子们的作息规律和普通人差 不多。诈骗电话的高峰期出现在早上 8 点至 11 点，而晚上 10 点钟以 后就相对较少，凌晨 1 点至 5 点是诈骗电话呼叫量的低谷期。此外， 根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒充领导诈骗、 冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒证券公司诈骗、 利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政活期转定期诈骗 等 9 类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。
此外，根据用户举报及媒体报道，报告还对冒充公检法诈骗、冒 充领导诈骗、冒充亲友诈骗、机票退改签诈骗、购物退款诈骗、假冒 证券公司诈骗、利用无卡折业务退款诈骗、积金积存交易诈骗、邮政 活期转定期诈骗等 9 类典型电信诈骗案例进行了解读与分析。
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电信诈骗调研报告篇 2 电信诈骗犯罪的本质符合普通诈骗犯罪 的原理，利用了网络、电信作为工具，使其具备了现代技术的特点。
然而，随着社会的发展电信诈骗犯罪也就变得复杂起来，不仅具有了 集团化、企业化的特点还在处于该犯罪产业链条化的初期。如果不严 加防控，建立起联动长效机制，其结果不仅危害到人民群众个人财产 的损失还将会导致社会公信力的丧失。又由于江苏省地理位置优越， 经济水平和科技水平发展迅速，因此成为了电信诈骗犯罪的重灾区。
所以，提出有效可行的防控对策对江苏省的未来的社会经济发展来说 是十分必要的。
电信诈骗犯罪的特点 江苏省公安机关今年年初公布的数据中显示，南京市共立电信诈 骗犯罪案件 200 余起，涉案金额高达 3000 多万元，其中最大单笔诈 骗金额超过 1000 万元。随着信息技术和通讯技术的不断发展，电信 诈骗犯罪的发案率呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越 大，社会影响也越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威 胁。为了解决电信诈骗犯罪活动突出、人民群众深受其害的情况，全 国各地公安机关持续开展了专项打击行动。但是在专项打击行动的开 展过程中，江苏省虽然取得了一定的成果，但是单单依靠打击是不够 的，就需要建立起一套完整的联动防控模式。
1.1 犯罪类型的多样化 电信诈骗犯罪虽在本质上属于金融类诈骗，却不同于以往的金融 类诈骗犯罪，因为该犯罪类型的多样化是其他金融类诈骗犯罪难以企
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及的。这也是在公安机关严厉打击之下，电信诈骗犯罪仍然活动猖獗 的原因。尽管犯罪行为人的电信诈骗手段繁多，但大多都有一个基本 的模式。这个模式大致分为以下几种：
中奖类。犯罪行为人通过电话、短信等方式群发中奖信息，如 202x 年 3 月南京市发生的两起案件。受害人都是收到了湖南卫视《我 是歌手》的虚假中奖信息。
快递类。受害人往往收到有关问题包裹的短信或者电话，联系对 方后自称是快递公司，然后被告知因为种种原因导致包裹被公安局扣 押，随后便逐步陷入骗局。
冒充公检法类。这种类型的电信诈骗犯罪不仅可以与其他电信诈 骗犯罪类型互相交错使用，还可以单独使用。由于利用了人民群众对 公检法机关的信任，其电信诈骗犯罪的成功率比较高，危害也更大。
社保补贴类。犯罪行为人利用我国现行政策中有关发放补贴的漏 洞，杜撰出社保补贴这一理由骗取财物。
冒充熟人类。现代都市人群的工作与生活的节奏日益加快，客户 和朋友之间虽然彼此熟悉但因为忙碌而很少联系。犯罪行为人利用这 一特点，通过发短信或打电话冒充受害人的朋友，并以出事或以借钱 的形式对受害人进行诈骗。
犯罪手段的智能化 在许多的电信诈骗的犯罪类型中，犯罪行为人设置受害人所在地 的公检法等部门的电话，从而实施诈骗违法活动，就是利用了 voip 特定软件的改号功能。而这种功能利用一种叫做 e.164 号码映射的协
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议，这种协议是使用 e.164 地址和动态授权发现系统（ddds）和域名 系统（dns）将电话系统与因特网统一的一组协议。enum 是因特网工 程工作组（ietf）采用的标准，它使用域名系统（dns）将映射电话号 码到网页点至或统一资源定位器（url）。enum 标准的目标是提供单 个号码来替代多个号码和为单个家庭电话、商业电话，传真、移动电 话和 e-mail 寻址。因此，犯罪行为人只需要设置 e.164 中的号 861010086 时，受害人的电话上就会显示来自 10086 的电话。而且目 前黑市上，这样一套 voip 改号的软件大约 1300 元，每月的服务费大 约 3000 元。
目前，电信诈骗犯罪的智能化手段有很多，大多是利用 voip 网 络电话，黑客技术、u 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进 行诈骗犯罪。其中，使用 voip 系统实施电信诈骗犯罪是最为普遍的。
voip（voiceoverinterprotocol）是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后， 以数据封包的形式在 ip 网络环境中进行语音讯号传输的技术。在 voip 的传输过程中，首先要经过语音——数据——ip 的转换，最后经过 dsp 路由器将数字语音转换为模拟语言。虽然其工作原理很简单，但 整体设备的组装和维护是相当困难的。一般的 voip 系统需要以下的 组件：
（1）电话机。可以是模拟电话机、pbx 电话机、ip 电话机、 ciscoipmunicator 等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有 ip 网关。
（2）网关。网关用于互联并为那些不能完全通过 ip 网络的设备
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之间提供通信功能。
（3）mcu。mcu（多点控制单元）属于会议系统的硬件组件，包
括多点制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向 所有会议方转发接收到的信息流。
（4）应用和数据库服务器。这些服务器为 ip 分组电话网提供各 种必需和可选服务。
（5）网守。网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫 选路功能，用于在名字或电话号码于 ip 地址之间进行解析;二是 cac （呼叫接纳控制）功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。
1.3 犯罪团伙集团化 目前，集团化已经成为电信诈骗犯罪的一个重要特点。团伙成员 往往分工明确，有专门负责冒充电话客服、银行客服的，专门负责网 络群呼，专门负责办假银行卡等。从江苏省公安机关侦办的电信诈骗 犯罪案件来看，电信诈骗犯罪主体正逐渐职业化，大量犯罪行为人以 电信诈骗犯罪为生存手段，以地缘、血缘为纽带，实施常态、持续、 大规模的电信诈骗犯罪活动。
在手机收到每一条诈骗短信和每一个诈骗电话的背后大都隐藏 着这样一个产业链条：个人信息贩卖者推销大量的个人信息，黄牛党 非法办理着大量的银行卡和电话卡、非法 voip 开发商贩卖各种电信 诈骗犯罪工具，电信诈骗犯罪行为人四处招摇撞骗。而电信运营商和 银行不仅是这条产业链的监管者，也是最大的受益者。同时，国内的 多家搜索引擎也在这个产业链条中获取一定的利益。对于这种搜索引
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擎公司的推广非法链接的行为，网络监管部门应该予以严肃处理并制 定和完善相应的行业管理规范。
同时，在整个电信诈骗犯罪产业链中，还包涵着数个子产业链。
其中包括：银行卡犯罪产业链、非法贩卖个人信息产业链、voip 的非 法贩卖组装产业链等。它们与电信诈骗犯罪纵横交错，使电信诈骗犯 罪的组织结构愈加复杂，对电信诈骗犯罪案件的侦查和审判造成很大 的干扰。也正是这些子产业链对于电信诈骗犯罪提供源源不断的犯罪 工具和资源，造成电信诈骗犯罪屡禁不止，往往沉寂一段时间后很快 死灰复燃。而电信诈骗犯罪作为该产业链条的末尾，也同样支撑着子 产业链条的发展。同其他类型的犯罪产业链化相比，电信诈骗犯罪与 其子产业链之间虽然具有很大的关联性，但是两者之间可以独立存 在。比如，电信诈骗犯罪频频得逞的一个原因就是个人信息的保护不 力。今年的 3.15 晚会就重点曝光了涉及倒卖互联网用户隐私的灰色 产业，不法商家通过跨站跟踪、cookie 跟踪窃取用户个人信息用于商 业目的。其中，就包括电信诈骗犯罪行为人所掌握的的大量的个人信 息。
2 电信诈骗犯罪的防控对策 根据对江苏省电信诈骗犯罪特点的分析研究表明，电信诈骗犯罪 仅靠专项打击这一治标措施是远远不够的。由于该犯罪蔓延性大，发 展迅速。仅仅依靠公安机关的力量是难以根治的，这就需要电信银行 部门、公安司法机关以及社会力量共同努力，多方加强合作，及时有 效的防控电信诈骗犯罪。
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建立 isp 级别的监控体系 针对 voip 的普及，建立相应的监控系统是大势所趋。202x 年初， 荷兰政府强制 isp 运营商安装监控系统。同年六月，南京邮电大学应 广西电信的要求设计并开发了互联网骨干网络 voip 的监控系统，并 成立了实验局。该系统以分光的模式部署 10g 的省际网络，通过协议 分析、端口匹配、流量监控和上网信息特性的等方法实现其全省互联 网 voip 业务的识别与管理。
但是，由于该系统覆盖面小而成本巨大，其监控的范围和力度比 较小，没有取得太大的成功。在现实情况下，笔者认为应该建立一套 isp 监控体系，化整为零，将投入分散到更大的范围。在这个体系中， 至少要覆盖电信、网通、教育网、铁通等多个主流 isp 省出口及入口。
这样才能全面的封堵不合法的 voip，并且不仅要将出口堵住还要堵住 入口，令电信诈骗犯罪行为人无计可施。从战略的角度上来讲，isp 电信运营商在整个体系中起着关键性作用，负责着数据的采集、上传 和入库。这期间担负了大量的技术工作，比如分光技术、流量采集技 术、voip 控制技术、分布式数据库技术。
大部分的电信运营商是国有经济的支柱产业，既要追求经济效 益，也要追求社会效益。从社会的角度来说，一个大环境的状态对企 业的经济效益有着深远的影响。这就表明该 isp 级别的监控体系可以 作为潜在的经济效益来满足电信运营商的需求。因为，电信运营商通 过该 isp 级别的监控体系为人民群众提供简单和方便的方式应对电信 诈骗犯罪。这样不仅会提高电信部门的正面形象，更为重要的是该监
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控体系的特定对象监控、情报侦察、对象调查与监控以及舆情监测等 职能还可以为互联网虚拟社会的安全提供有力的保障。
如果要建设一个覆盖全省的大规模 isp 监控体系，其投入产出比 是不得不考虑的。从投入来讲。首先，就该监控体系的功能划分，至 少包括三个部分：
1 信息获取部分：分光器、光电转换器、波分复用设备、波分附 属设备
2 信息处理部分：信息分析服务器、信息代理查询服务器 3 数据处理成库部分：结构化数据技术与应用库服务器、非结构 化分布式储存服务器 就关于该 isp 监控体系建设的可行性分析来看。初步估算，基础 设备的采购、安装以及维护的费用大约 800 万人民币。同时，所需要 投入的技术人员和管理人员大约在 120 人左右。相对来讲，尽管该监 控体系的建设初期并不是特别完善，回报的成效又难以统计。但随着 信息化技术水平的提高，isp 监控体系还可以增加若干个模块。比如 增加案件管理模块，可以将截获的数据按照不同的对象、不同的案件 分类入库，方便公安机关进行数据的整理与分析。为相关部门提供案 件管理、案件处理、案件审核、案情分析、案情统计等功能。进一步 来讲，该 isp 级别的监控体系甚至可以担负起舆情监测的职能。只需 要在该监控体系的现代信息技术的基础之上，研发舆情分析引擎就可 以实现该监控体系的一专多能。依据现代技术发展来看，该 isp 级别 监控体系不仅将成为电信诈骗犯罪防控的主干力量，还将发展成为保
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证互联网社会和谐安全的必需品。
明确银行、电信部门的法律责任与社会义务 江苏省公安厅调查显示，在大部分电信诈骗犯罪的侦查过程中。
大部分电信和银行部门由于缺少直接的利害关系而缺乏配合公安机 关工作的积极性。导致公安机关与电信银行之间的合作限于侦查阶 段，缺乏长效的防控策略。这不仅直接导致了电信诈骗犯罪侦查的被 动，还严重威胁人民群众的财产安全。
电信诈骗犯罪活动的两个主要的过程就是通过电信和银行部门 来实现的。随着近年来银行、电信部门业务水平的急速发展，让电信 诈骗犯罪行为人有机可乘。比如一些电信企业开发使用的商务电话业 务），原本营商提供所谓的虚拟总机服务，与以往的商务电话业务相 比较。虚拟总机降低 75%上月租成本，大大节省支出，费用更低廉。
这种服务很大程度上降低了电信诈骗犯罪的门槛。
对于基础电信运营商来说，保护公民的财产安全不仅是它的法律 责任，也是它的社会义务。然而，在现实情况下，法制的不健全，管 理的不规范致和最高人民检察院的司法解释，仍然无法追究电信部门 的刑事责任，也就更无法从电信部门上制止和减少电信诈骗犯罪。
按照银行的规章制度，银行卡必须在银行柜台办理，而且必须实 名办理。然而，江苏省公安厅近几年组织侦办多起电信诈骗专案中， 共查明电信诈骗涉案银行卡 2 万余张，涉及国内各大银行，开户地遍 及全国各地，但是没有一张涉案银行卡是实名办理的。同时，各大银 行为了开展业务，网银或手机银行没有明确的限额限次和境外分解资
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金限制。这让犯罪行为人能够短时间内将骗取的赃款快速分解、层层 转账，最后从 atm 机提走现金。令公安机关来不及冻结账户资金，造 成难以挽回的损失。对此，银行应该为这种不负责任的行为承担相应 的法律责任。
总体来讲，银行在防范金融类诈骗上具有人才和技术的优势，而 且处于拦截电信诈骗犯罪的关键环节，也是电信诈骗犯罪的最后一个 流程。因此，银行应当充分地表现出为客户服务，为社会服务的行业 理念，切实践行自己的社会义务，建立统一、规范的转帐支付风险提 示制度。同时，除公安机关配合银行等金融机构核查储户真实身份而 有限开放证居民身份证号及姓名查询的部分系统功能外，银行在补 充、完善储户个人身份资料时还应该为账户办理者现场采集肖像信 息，备份留作底档。而将帐户转借给他人进行诈骗犯罪的，帐户本人 也要负连带责任。
江苏省公安厅统计显示，202x 年 2 月至 11 月间，江苏全省银行 员工成功防范电信诈骗案件 1700 余起，避免人民群众的财产损失 8400 余万元。江苏省公安厅通过对银行柜员、保安、大堂经理等一 线员工集中开展防范诈骗犯罪专题培训，推广三问二看一核对防范电 信诈骗犯罪的标准化流程和大额转账汇款签署安全告知单制度，落实 银行员工提醒义务。在有些地区，地方公安局和银行监管机构已经组 织各派出所与银行网点签订案件联动防范协议书，对防范电信诈骗犯 罪表现优秀的同志予以双重奖励，颁发证书与奖金。
公安、司法机关以及社会力量间的联动
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江苏省某市的检察官讲到。截止到目前，公安机关破获的多起电 信诈骗犯罪案中，不少案件在移送检察院批捕起诉时，往往由于证据 不足无法立案。电信诈骗犯罪的大部分证据是电子证据，很容易被销 毁于无形。这是基于公安机关以往办理电信诈骗的案件中吸取的经 验。一方面，因为电子证据恢复难度大，公安司法机关很难独立完成， 只有与具有专业能力的社会力量合作才能完成其恢复。另一方面，被 害人的钱款都是被通过短信或者电话的方式骗走的，他们与从来没有 过见面，更无法上指认对方。这不仅增加了公安机关侦查线索的难度， 还在一定程度上阻碍了司法机关的审判。所以就需要公安机关和司法 机关进一步加强合作。
首先，公安机关应发挥金盾二期工程信息化建设的优势力量，在 isp 级别监控体系建立的基础上，组建公安情报队伍。对 isp 运营商上 的数据库进行数据分析和统计分析，以实现电信诈骗犯罪的信息共享 和及时有效的控制。同时，与银行、电信企业建立起一个长效的快速 反应机制，防止电信诈骗犯罪中涉案资金被瓦解、通过这些社会力量 的支持来掌握侦查的主动权。
其次，很多电信诈骗犯罪案涉及到民事权益。如果电信诈骗犯罪 案完全要求公安机关进行解决，会导致警务资源分配不均;如果民事 权益调解不当，人民群众的个人权利就受到侵犯。所以，笔者认为：
在这种现实情况下，公安机关和司法机关应整合资源，联动处理和防 控电信诈骗犯罪具有现实意义。
在电信诈骗犯罪的防控处理上，公安机关和司法机关之间要构成
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一个完整的证据链条，在查清法律事实的基础上，具体情况具体分析。
并且无论刑事诉讼还是民事诉讼，都进行合理安排，保护受害者的合 法权利。另一方面，公安机关和司法机关在信息技术水平上还是比较 薄弱的，一旦电子证据被毁坏，公安机关和司法机关就往往没有办法 独立解决。而这种情况下，就需要同社会上具有数据恢复能力的专家 或者硬盘鉴定公司来进行处理。公安机关和司法机关可以通过这些社 会力量的介入来重新掌握电信诈骗犯罪的证据，以进行进一步的侦查 或审判。
最后，多方联动处理的问题并不是抓捕的数量，而是对犯罪团伙 施加的影响。将视角延伸到打击之外，才是整个防控模式的主要目的。
公安机关领导，多方组织社会宣传教育 公安机关在总结打击电信诈骗犯罪的经验基础上，应该及时将典 型的犯罪案例向辖区内的人民群众进行网络或传单式的宣传。比如平 安江苏微博;南京市白下区公安分局的小警故事多和愤怒汤姆猫;常熟 市公安局拍摄的防范电信诈骗微电影等多种多样的宣传教育活动，在 一定范围内收到了较好的社会防范效果，并在一定程度上降低了此类 犯罪的发案率。然而，这种成效往往持续的时间不长。笔者认为，公 安机关面向社会进行案例解释虽然具有一定权威性，但其教育面却是 有限的。在整个社会的电信诈骗犯罪的宣传教育中，公安机关和法制 宣传部门要具有领导性而不是主导性。具有主导性的应该是广大的人 民群众和与人民群众切身接触的社会力量。两者相辅相成，共同宣传 防范电信诈骗犯罪的相关方法。
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居民委员会、村民委员会、生活小区的物业管理部门是人民群众 日常生活中经常接触到的行政单位。这些部门应该在公安机关和司法 机关的领导和指挥下，根据公安机关分析出的电信诈骗犯罪的最新趋 势，不定期组织有关防范电信诈骗的宣传教育活动和法制教育活动。
调查显示，基层工作者的宣传工作的服务对象存在着很大盲区。比如 新经济组织中的个体和私营企业的从业人员，离退休、下岗失业的城 市社区居民人员，流动人口中的进城务工、经商人员等。这些对象往 往文化水平薄弱，缺乏一定的社会经验，是电信诈骗犯罪的主要受害 者。所以，在宣传防范电信诈骗犯罪教育面时，注意要加大宣传力度 以覆盖更广阔的范围。
大学的社会志愿者作为一支强劲的社会力量对防范电信诈骗的 宣传来说是必不可少的。尤其江苏省教育十分发达，省内高校众多。
各高校组织志愿者面向社会进行防范电信诈骗犯罪的宣传教育，不仅 会进一步扩大宣传教育的社会受益面，还将会对电信诈骗犯罪行为人 施加一定的压力。同时，被犯罪行为人冒名的地方财政部门、税务部 门、车辆管理部门以及地方公安司法机关等，应该积极主动向人民群 众公开其办事的正规流程，并普及相应的法律知识，以减少人民群众 偏听偏信盲从的行为。
电信诈骗调研报告篇 3 随着现代信息技术的快速发展，利用电 话、网络进行诈骗犯罪的案件也逐年增多，笔者以所在的基层院 b 所 办电信网络诈骗案件为样本，通过大量的调查分析，为有效防范这类 型案件的发生提供有益的帮助。
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202x 年以来，笔者所在 b 检察院共受理审查起诉电信网络诈骗 犯罪案件 8 件 61 人，涉案金额 10 万以上 2 件 8 人，100 万元以上 2 件 44 人，涉台 3 件 48 人，电信诈骗 7 件 57 人，网络诈骗 1 件 4 人， 其涉案人数众多、数额巨大、影响广、危害大，可谓令人发紫，值得 深思。
一、主要特点：
一是涉案人员以年龄低、学历低的偏远山区女性居多。80 后 90 后是此类犯罪的主力军，其中，80 后 43 人，占 70.49%;90 后 12 人， 占 19.67%;初中以下文化 49 人，占 80.33%;来自福建尤溪、泰宁、平 和等偏远地区有 22 人，占 36.07%;来自省外有 17 人， 27.87%。其中，女性有 48 人，占涉案总人数的 78.69%，占全部 侵财犯罪案件的 78.69%，占全部女性犯罪案件的 24.74%。
二是团伙多次犯罪现象突出。受理的 8 件电信网络诈骗案均为团 伙作案，通过拔打电话、聊天等进行诈骗次数更是不计其数，据嫌疑 人交代，每人每天拔打诈骗电话和聊天对象均在 200 个以上。
三是诈骗对象更加明确。以老人、农民、台湾男性等特定人群为 主，利用农民群众对各项惠农惠民政策不甚了解的情况，发布返还社 保补贴等虚假信息，向农民实施诈骗，此类案件涉案 4 人，占 6.56%; 利用和台湾同胞语言、风俗习惯相同的优势，选择台湾男性作为诈骗 对象，此类案件涉案 48 人，占 78.69%。
四是犯罪手段日益高明。出现岗前培训和在职教育现象，此类案 件有 2 件 44 人，占 72.13%。犯罪手段从简单的提供六合彩、外围七
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星彩票号码等虚假信息要求支付报酬，到冒充邮局、社保、财政和海 关等工作人员告知快递包裹内藏有毒品或虚构补贴社保要求支付保 证金，进行多角度、全方位诈骗;从手机、电话直接进行诈骗到通过 网络电话、、奇摩即时通等载体先谈感情交朋友，后诈骗要钱。去年 来，六合彩、七星彩票等信息诈骗有 5 件 13 人，开设服装买卖、批 发网站实施诈骗有 1 件 4 人;假冒推销网络游戏实施诈骗有 1 件 32 人; 以结交男女朋友实施诈骗有 2 件 14 人。
二、发案成因：
一是就业难背景下，就业广告缺乏监管。农民工进城就业难，生 计无着落，诱使个别人妄想行走捷径。如诈骗分子漳州市李某丽因离 异后家庭困难，又找不到工作;泉州市安溪县人郑某凤进城后一个月 生活仍没着落。就业广告迎合社会需求，但缺乏监管，容易被不法分 子所利用。如张某等人诈骗团伙案，自 202x 年 7 月以来连续通过 58 同城网、厦门人才网、赶集网等网站发布招聘信息，不断补给团伙成 员，截止 202x 年 5 月 16 日案发时当场查获涉案人员 34 人。
二是预谋策划下，谎言链较难识破。事先编制如当地风土人情等 培训教材，定期组织骨干授课，找问题、授经验、谈体会，完善作案 方法和手段。同时，进行周密分工，环环相扣，组成谎言链，让受害 人心中确信后，再进行多次行骗。如黄某鸣等人诈骗团伙案，其选择 台湾男性为诈骗对象，制定引起注意、彼此了解、建立友情、暗示好 感、筑梦、转关系、铺路或收钱七项作业流程，收集有关台湾常识和 骗人话术进行培训，教唆电话秘书通过网络电话，冒充台湾女子聊天
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谈感情，后由台湾侯老板接手派台湾当地女子与被骗上钩的男性接 触，甚至不惜以发生性关系或者给予少量钱财为代价，不择手段进行 诈骗。202x 年 1 月至 5 月 16 日间，该诈骗团伙共骗取台湾男性 620 多万台币，折合人民币 130 多万元。
三是公司化运营下，犯罪更加猖獗。以公司名义招揽成员，从业 人员有面试、有培训、有底薪、有社保、有福利、有奖惩机制等，用 合法的幌子进行拉拢引诱人员参与并进行同化。如黄某鸣等人诈骗团 伙办理企业营业执照，建立业绩奖惩激励机制，定期发放薪酬和奖金， 以港、澳游、新、马、泰游等为诱耳，成员间你追我赶，业绩不断攀 升。又如张某等人诈骗团伙案，对经验丰富的 2 名新人委于主任重任， 可对组员的业绩进行抽成，月收入在 1 万元以上，激化了犯罪的参与 热情，据统计该团伙中 90%的成员有从业经验。
四是科技现代化下，网络监管不到位。电信网络诈骗的最大特点 是利用网络科技，设置拔出的电话号码，虚构身份，全面撒网，频繁 向外拔号钓鱼。电信、网络监管部门没能及时发现异常，使电信网络 诈骗有机可乘。如 8 件 61 人的电信网络诈骗案中，人均拔出电话或 聊天对象均在 200 人以上，且对象均为不特定，甚至所拔的电话呈整 个号码段，骚扰、诈骗特征较为明显。
五是跨域团伙作案下，司法协作机制匮乏。202x 年以来，受理 诈骗团伙案多为涉台诈骗，由于司法协作机制繁琐，要履行层报公安 部审批、经外交部到海协会转海基会再层递台湾基层司法机构，调查 取证后按原流程反馈，协作时间长、且严重滞后于诉讼期间，且参与
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大都是不参与办案的上级部门或单位领导，证据上容易出现瑕疵且难 以补正。如言辞证据意思表示不达;书证没有注明出处、没有取证人 签名、没有盖章等;沟通渠道不畅通，当事人权利义务不能及时告知 等。此外，涉台诈骗团伙犯罪的部分成员在台湾，由于司法协作机制 繁琐，容易贻误战机，不能形成打击合力，很难将诈骗团伙一网打尽。
六是改革不断深化下，法制宣传仍不到位。随着改革开放不断深 入，拜金主义思潮涌流，不法分子不折手段实施诈骗，并渗透到社会 各个角落，群众被诈骗的危险性不断加大。而目前预防诈骗的宣传活 动仍不深入、不切实际，宣传方式停留在理论的多结合实际的少、表 面的多深层次的少，导致宣传如过目烟云，看得快忘得也快，没能让 群众真正领悟诈骗的本质特性，更不用说筑牢预防诈骗的心理防线。
如张某等诈骗团伙案，由于诈骗分子在大陆冒充台湾女子，其以谈感 情交男女朋友的方式对台湾男性进行诈骗，当台湾男性提出见面时， 就找各种理由推拖，这种骗局头脑稍清醒的人就能马上识破，而诈骗 分子却屡屡得手，可见受害人的防骗意识淡薄到无法比喻的程度。
三、防范对策 一要多部门通力协作，将犯罪消灭在荫芽状态。在当地党委政府 统一领导下，政法机关、行政执法部门、相关监督管理职能部门之间 建立起长期的、行之有效的协作机制，合理分工、相互配合、信息共 享、达成共识、形成打击合力，提高打击效率，形成从根本上遏制电 信网络诈骗犯罪的猖獗势头;公安、电信、网络等监督部门加大巡查 力度，及时发现电信网络诈骗的不法苗头、倾向，及时采取警告、限
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制和介入等手段，严防现代科技网络被不法利用，营造健康电信网络 环境。
二要加大打击力度，威慑不法分子。公检法部门要加大对电信网 络诈骗案件的查处、打击力度，尤其要加强对重特大案的查处，力争 在短期内侦破一批案件，查办一批，挽回一批损失，教育一批群众， 有效遏制电信网络诈骗不断蔓延的势头。
三要拓宽就业渠道，规范就业广告。政府及社会各界齐心协力， 促进经济发展的同时，多创造就业岗位，并照顾低学历、无一技之长 的人员，特别是进城农民工的就业问题;建立和完善就业保障体系， 让无业人员、下岗工人生活有保障，并能尽快学到本领，重新就业。
加强对广告业的监管，严格行业准入和从业规范，对违法违规刊登不 法广告，特别是就业广告的，严惩不怠;加强对从业人员的职业道德 教育，提高其维护社会稳定、促进社会健康可持续发展的责任感，不 为牟利而失底线，不让有机可乘。
四要深入宣传，提高群众防范意识。有关部门要通过报纸、电视、 互联网、广播等媒体开展多层面、多角度宣传。要组织专业人员深入 社区、市场、公园等中老年人聚集场所现场宣传，用具体案例教育群 众，提醒广大群众，特别是中老年群众、农民和学生提高防范意识， 不接陌生人电话、不信渠道不明的短信、不抱不切合实际的幻想。通 过宣传，提高广大群众的法制、风险和预防意识，使他们自觉抵制电 信网络诈骗，支持并协助司法机关依法查处电信网络诈骗案件。
五是重心前移，建立处置电信网络诈骗长效机制。要坚持一手抓
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宣传教育，一手抓案件处置，把工作重点前移在防上。逐步建立起上 下联动的宣传教育体系、齐抓共管的监测预警体系、准确有效的性质 认定体系、妥善有力的处置善后体系和及时灵敏的信息汇总报告体 系。同时，进一步完善防范和处置电信网络诈骗的相关法律法规。
内容仅供参考
篇三：诈骗罪每个月的思想汇报
电信诈骗的现状与对策
电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信 方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远 程 、非 接 触 式 诈 骗 ，诱 使 受 害 人 给 犯 罪 分 子 打 款 或 转 账 的 犯 罪 行为 。
2009 年 以 来 ， 我 国 一些 地 区 电 信 诈 骗 案 件 持 续 高 发 。随 着 科 技 发 展 ，诈 骗 犯 罪 的 手 段 愈 发 多 样 ，更 加 隐 蔽 ，给 公 安 机 关 破 案 带 来 了 极大的挑战，给老百姓生活带来极大影响，
一、电信诈骗主要特点
电信诈骗主要有以下几个特点：种类繁多，非 接 触 性 特 征 明 显 ；侵 害 对 象 较 为 广 泛 ，涉 众 型 特 征 明显；被骗资金数额较大；作案人员分工明确，团 伙 性 特 征 明 显 ；犯 罪 嫌 疑 人 地 域 分 布 广 且 具 有 较 强 的反侦查意识。
电信诈骗一般都是异地作案，犯罪嫌疑人已从 境内犯罪窝点转移到马来西亚、菲律宾、缅甸、柬 埔寨。犯罪嫌疑人从过去的银行卡转款到“车手” 取现，发展到现在通过“地下钱庄”采用边贸、比 特 币 、第 三 方 支 付 等 渠 道 洗 钱 ，给 打 击 工 作 带 来 重 重困难。
二、电信诈骗现象存在的分析
（一）个人信息泄露。电信诈骗通常都是以简 单粗糙的谎言实施诈骗，该类谎言若放 在日常，大 家 多 视 之 为 笑 话 ，许 多 受 害 人 在 转 账 后 立 马 反 应 过 来 自 己 被 骗 ，却 在 坏 人 实 施 诈 骗 时 对 谎 言 深 信 不 疑 ， 多 是 由 于 受 害 人 缺 乏 防 骗 意 识 。而 简 单 粗 糙 的 谎 言 能顺利实施，除了受害人防骗意识薄弱，还因为 坏 人 掌 握 有 受 害 人 相 关 信 息 ，并 以 此 取 得 受 害 人 信 任 。
（二）利用先进技术增强欺骗性。犯罪嫌疑人 在 实 施 诈 骗 的 过 程 中 ，都 会 对 自 己 的 电 话 号 码 或 者 是 网 络 账 号 进 行 伪 装 ，通 常 是 用 一 个 如 VOIP等 的 网 络电话平台，通过这个平台从国外拨打国内电话， 关 键 在 于 该 类 平 台 提 供 改 号 服 务 ，从 而 使 得 受 骗 者 电话上的显示为“公检法”电话。
（三）诈骗团伙有一定专业知识。部分诈骗 集 团 组 织 呈 金 字 塔 结 构 ，塔 顶 是 集 团 核 心 层 ，下 设 剧本组、话务窝点、取款组和洗钱转账团伙等“机 构”。首先由话务人员扮演公检法的工作人员，按 照“剧本”给受骗者打电话行骗，并配以符合情景 的 背 景 噪 音 ，在 受 骗 者 将 钱 存 入 其 指 定 账 户 后 ，由
取 款 组 的“ 车 手 ”们 立 即 分 头 取 款 并 将 现 金 存 入 洗 钱账户，最终进入集团头目指定账户中。
三、电信诈骗案件的防范对策
(一 )完善立 法。
从 现有的法律规 定来看，电 信 诈 骗 行 为 可 能 触 犯 诈 骗 罪 和 招 摇 撞 骗 罪 ，诈 骗 罪 的 最 高 刑 期 为 无 期 徒 刑 。在 电 信 诈 骗 案 件 中 ，冒 充 国 家机关工作人员招摇撞骗行为的社会危害性明显 大 于 普 通 诈 骗 ，某 些 对 于 社 会 危 害 性 大 的 犯 罪 反 而 处 以 较 轻 的 刑 罚 ，罚 不 当 其 罪 ，既 不 利 于 打 击 犯 罪 ， 也 会 造 成 量 刑 不 公 的 现 象 ，因 此 ，有 必 要 完 善 当 前 的相关法律制度，加大对于电信诈骗的惩罚力度。
（二）密切协作防范。密切协作，健全制度。
密切公、检、法和银监、通信、银行、住建、税务 等 部 门 协 作 ，健 全 联 席 会 议 制 度 ，定 期 通 报 新 型 电 信 诈 骗 手 法 ，总 结 交 流 打 防 电 信 诈 骗 犯 罪 工 作 经 验 ， 研 究 探 索 快 查 快 办 电 信 诈 骗 案 件 的 方 法 手 段 ，提 升 整体工作成效。通信、银监、银行等部门要严格实 行 开 卡 、开 户 实 名 登 记 制 度 ，防 止 手 机 卡 、银 行 卡 被 诈 骗 分 子 用 来 实 施 犯 罪 ；银 监 、银 行 等 部 门 要 探 索建立电信诈骗涉案账号和资金快速查询冻结机 制；检察院、法院对诈骗犯罪人员要快捕重判，特
别 要 联 合 住 建 、税 务 等 部 门 ，清 查 诈 骗 犯 罪 人 员 财 产 ，追 缴 涉 案 财 物 、严 查 非 法 所 得 。强 化 群 防 群 治 。
扎实推进村级自治工作，充分发动村“两委”、老 年 协 会 等 基 层 力 量 ，认 真 落 实 好 一 个 工 作 网 络 、一 个 村 规 民 约 、一 个 制 度 保 障 、一 对 一 帮 教 转 化 措 施 ， 教 育 引 导 群 众 自 觉 抵 制 诈 骗 犯 罪 ，形 成 全 民 参 与 打 击整治诈骗犯罪的浓厚氛围。
（三）加强组织推动和教育培训。一是坚持 定 期 听 取 防 范 电 信 诈 骗 工 作 汇 报 。针 对 工 作 中 发 现 的新问题、新动向，积极研究新举措，深入各金融 单位进行指导推动，检查各项防控措施落实情况。
二是将防范电信诈骗案件纳入基础工作绩效考核。
发 挥 考 评 奖 惩 的 激 励 和 警 示 作 用 ，将 打 击 整 治 电 信 诈骗犯罪的工作成效纳入党政干部绩效考核和综 治责任状考核内容，实行“一票否决”。三是加大 专 项 资 金 投 入 ，组 织 专 业 培 训 。了 解 掌 握 高 端 信 息 技 术 ，打 造 专 业 人 才 。四 是 强 化 金 融 网 点 人 员 培 训 ， 提 高 识 别 电 信 诈 骗 的 能 力 ，真 正 发 挥 银 行“ 最 后 一 道防线”的作用。
（五）深入宣传教育。一是加强重点人群识骗 防骗宣传。针对农村地区中老年人容易被骗问题，
要联合镇村干部，通过悬挂横幅、张贴预警提示、 发 放 宣 传 单 和 宣 传 手 册 等 方 式 ，揭 露 犯 罪 分 子 作 案 手 段 ，告 知 群 众 识 骗 防 骗 方 法 ，提 升 群 众 自 我 防 范 意 识 和 能 力 。二 是 加 强 金 融 网 点 提 醒 提 示 宣 传 。发 动金融网点工作人员、保安人员做好“宣传员”， 向 储 户 发 放 防 骗 宣 传 资 料 ，提 醒 储 户 办 理 转 帐 业 务 时 谨 防 被 骗 ；
在 ATM机 旁 粘 贴 防 骗 小 常 识 宣 传 单 、 温 馨 提 示 防 止 受 骗 群 众 通 过 A TM机 转 账 。要 建 立 奖 励 制 度 ，对 银 行 工 作 人 员 在 工 作 中 成 功 劝 阻 或 拦 截 被 骗 群 众 汇 款 的 ，由 公 安 机 关 和 金 融 部 门 联 合 进 行 奖 励 。三 是 加 强 打 击 诈 骗 犯 罪 战 果 宣 传 。充 分 利 用 电 视 、 广 播 、 报 刊 等 传 统 媒 体 和 微 博 、 微 信 、 QQ 等 新 兴 媒 体 ，全 方 位 、多 角 度 地 宣 传 打 击 整 治 诈 骗 犯罪的战果，扩大影响力、增强威慑力。健全举报 奖 励 制 度 ，公 布 举 报 电 话 ，充 分 调 动 群 众 检 举 揭 发 诈 骗 犯 罪 的 积 极 性 和 主 动 性 ，营 造 全 民 参 与 的 浓 厚 氛围。
篇四：诈骗罪每个月的思想汇报
蚄李宇恒
电信诈骗宣传报告
蒂电信诈骗防范宣传
膀近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来 越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。如何防范、
肆打击电信诈骗已成为我们一个重点和难点课题。
羁其次要“不轻信”：无论遇到“天上掉馅饼”还是“天上降灾祸”首先第一反应是不轻信。
不轻信一条短信、一个来电显示、一个声音、一个画面；不轻信低投入高回报和无来由的灾祸。
肇第四要“说出来”：不要有自以为是的念头，不要听信对方威胁以及不要告知亲友的说法。
遇事要说出来，要多与亲戚、朋友诉说、商量，或者直接与相关部门说明情况，核实信息。
防电信诈骗宣传口号
导读：本文是关于防电信诈骗宣传口号，如果觉得很不错，欢迎点评和分享！
一、冒充熟人诈骗。谎称外地熟人来出差办事，以嫖娼或赌博被抓等理由，骗取银行汇款。
三、网络购物诈骗。发布虚假廉价商品信息，以先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费” 等骗钱。
五、退税诈骗。虚构“购车、房退税”诱导事主到 ATM 进行转账操作。
六、假冒汇款或催还借款名义诈骗。发送“请把钱汇到××银行××账号”之类短信，让受害 人按要求把款项汇到指定账户。
七、虚构股票个股走势的诈骗。以证券公司名义散发虚构的个股内幕消息和个股走势，再以索 要咨询费等方式行骗。
八、贷款诈骗。发送虚假贷款信息，以收取贷款人保证金、利息等名义骗钱。
十二、发送虚假招聘广告诈骗。以招聘业务员为名发布虚假广告信息，以收取培训费、服装费 为由诈骗。
十三、发送预测彩票信息诈骗。通过互联网散发虚构的预测彩票信息，收取会员费、保证金、 税金等。
十四、发布敲诈勒索的信息诈骗。向手机用户发布“如不将钱汇到××账户，卸掉你大腿”等 信息，使事主害怕而汇钱。
十五、发布出售二手汽车、特价飞机票或火车票的信息诈骗。在网络上发布信息，以需要订金 等形式要求购买者汇款。
篇五：诈骗罪每个月的思想汇报
电信发展观调研
电信诈骗调研报告
科学发展观学习实践活动启动后，我分公司迅速部署，要求各级党组织和广大党员充分认识学 习实践活动的重大意义，深刻认识科学发展观与企业转型、全业务发展的密切关系，增强责任感、 紧迫感，全面落实各项职责，力争通过近 4 个月的集中学习实践活动，使企业各项工作有一个突破 性的进展和提高，为中国电信“战略转型上水平、服务信息化创一流”作出新的更大贡献。
科学发展观是我们党对社会主义现代化建设规律认识的理论升华，是全面建设小康社会和实现 现代化的根本指针，是我们搞好一切工作所必须掌握的强大理论武器。胡锦涛冋志指出：
“我们要增强贯彻落实科学发展观的自觉性和
坚定性，全面把握贯彻落实科学发展观的目标要求，建立健全贯彻落实科学发展观的制度、体 制和机制，切实把科学发展观贯穿于经济社会发展的全过程、落实到经济社会发展的各个环节，切 实把经济社会发展转入以人为本、全面协调可持续发展的轨道。”为深入了解并及时解决影响和制 约企业科学发展的主
要问题和矛盾，推动企业在全业务运营的新征途上实现又好又快发展，4 月 7-8 日，我分公司学 习实践活动检查组深入到基层营销服务中心开展学习实践科学发展观主题调研活动。现将调研情况 予以汇报。
一、妨碍企业转型和全业务运营的突出问题
队伍建设有待加强。一是少数中心经理人员素质和能力跟不上全业务发展新形势。有的中心经理过 分强调以业务发展为中心，忽视中心的全面协调可持续发展。在繁重的任务下，对思想工作、企业 文化建设、基础管理和员工关怀等方面工作重视不够，关注不够、经验有限、创新意识不强，方法 不多。个别经理人员工作方式简单，往往以考核代替管理，缺少与员工的沟通和交流，对员工的思 想变化和生活状况了解很少、掌握不多。二是基层员工队伍缺乏新鲜力量补充和更替，人员结构不 够合理，员工平均年龄偏高，整体素质尤其是业务能力偏低，岗位流动性不强，队伍活力和战斗力 有明显下降趋势。三是由于长期以来员工零增长甚至负增长，造成基层人员紧缺，员工各项发展任 务偏重、工作量大、工作时间长。四是末梢维护力量薄弱，移动业务、转型业务人才缺乏，基层营 销人员比较匮乏。五是部分基层员工对全业务运营战略理解和掌握还不够全面深入，参与企业文化 建设热情不高，自觉学习、持续学习的动力不强。全面发展有待推进。一是在实现移动业务快速发 展的同时，作为战略性产品的宽带业务发展有所放缓，固话和小灵通客户离网率持续上升。二是个
别营销中心忽视关注发展质量和效益，导致小部分移动业务出现零次客户。三是部分营销中心过分 强调抓业务发展，服务质量管控和欠费追收工作有所放松，员工思想、企业文化建设和学习型班组 创建活动力度不够。激励机制有待完善。一是绩效工资相对偏低，考核后业绩好与业务差的员工收 入差距不大，造成绩效激励和导向作用不够明显。二是由于系统功能不完善，导致部分指标无法落 实考核。三是营业人员、社区经理考核机制滞后，部分考核指标设置不合理，造成考核难以落到实 处。四是部分营销中心经理把考核代替管理，对员工绩效沟通不够，在落实员工提升自我方面的经 验不足、措施不多。五是员工职业发展规划不清晰，员工岗位晋升难度大，职业发展空间有限，特 别是部分关键岗位人员，无法通过岗位晋升肯定其价值。渠道体系有待健全。一是营销中心运营机 制不够灵活，中心经理人事调配权、经营自主权和其他资源使用权有限，特别是对渠道人员的激励 手段单一。二是电子渠道未得到进一步开发，网上营业厅业务没有很好地开展起来，造成营业厅业 务受理和缴费量大，营业人员无法开展主动性营销。三是社会分销渠道利用不足，代理商 12345
篇六：诈骗罪每个月的思想汇报
广播电视大学开放教育调查报告
关于网络电信诈骗问题的调查报告
年 级：
XX 学 号：
XX 姓 名：
XX 工作单位：
XX 指导老师：
XX 调查单位：
XX 调查时间：
2016 年 4 月 20 日
根据毕业作业的要求，结合在 XX 工作的实际情况，本人于 2015 年 3 月-5 月对 XX60 多名员工有关网络电信诈骗问题进行了问 卷调查和走访，通过调查，结合相关数据，来发现分析问题，以便 进一步提高对网路电信诈骗的认识，进一步探讨解决的对策。现将 调查情况报告如下：
一、调查目的
在信息化飞速发展给人们带来便捷的今天， 各类高科技犯罪也随 之蔓延。
而他们的所作所为也给很多人带来精神上的刺激和财务上的 损失。希望通过有关网络电信诈骗的调查，告诉身边的人们，网络电 信诈骗就在身边，防不胜防，不可小觑，日常生活中要提高警惕性和 防范意识，对于各类信息，我们要学会有效甄别，特别是要做到：不 信、不理、不汇款，有效防范网络电信诈骗。同时，要以一颗平常心 看待生活，不以物喜，不以物悲，不要轻易被不良居心者操纵情绪， 要学会以法律的武器保护自己。
二、基本情况
在写这篇调查报告时很多人不明白为什么我的调查报告标题是关于 “网络电信诈骗”的呢？对于我本人来说这刚好对口，我刚好从事这个职 业，在 XX，这样的话我可以足不出户， 在公司就可以完成调查报告了， 据我了解， 2015 年全国法院审理的电信网络诈骗案件逾千件， 最高诈骗 数额上亿元；
360 互联网安全中心相关反诈骗平台数据显示，去年平台收 到全国用户提交的网络诈骗举报 24886 例，举报总金额 1.27 亿余
元，人均损失 5106 元，同比增长近 1.5 倍。日常生活中，我们时常会遇到 这样的问题：说好的 “点赞有奖 ”，结果隐私被套、 “中奖 ”扫码扫来 病毒链接、“免费 ”红包却是盗刷软件、 总有些冒牌 “好友 ”急着要你 充话费、说是你领导，明天去他办公室 ,, 智能手机、社交软件的新型电信 网络诈骗方式，正伴随着互联网的普及向更广阔的人群袭来。
就这些常见的诈骗方式，对本公司 60 多名员工进行问卷调查和走访， 经调查发现约 90%的被调查人电脑网页跳出过 “中奖 ”的病毒链接， 约 85%以上的被调查人收到过诈骗短消息，约 65%以上的人被调查人接 到过诈骗电话，约 20%的被调查人 QQ 被盗，被冒充要求好友充话费、借 钱， ,, 类似的网络电话诈骗信息层出不穷，因此尽早的认清和辨析 信息的真假，对我们普通民众来说百利而无一害。近年来，借助电信技
术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势 ,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大， 社会影响越来越恶劣， 给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。很多老人 的 “养老钱 ”、农民工、下岗工人的 “救命钱 ”、学生的 “学费 ”被 席卷一空，许多家庭倾家荡产，很多企业破产倒闭，多人跳楼、上吊自
杀。因此，如何防范、打击电信诈骗已成为社会治理的一个重点和难点 课题
三、问题分析 （一）制裁网络电信诈骗罪中存在困难分析 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形 式多样等特点，往往造成 “取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难 ”。
犯罪分子作案手段隐蔽犯罪分子往往只通过电话或者短信的方式与被
害人进行联系 , 从来不直接和被害人见面 , 电信诈骗几乎不抛头露面 ,即
使到银行提取或转移诈骗所得的财务也从不露面 ,而是指使手下的人或
是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移诈骗的钱财活动
,使侦
察机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕 ,导致取证难；犯罪分子
的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难；现行法律的不完善，导
致定性和处理难；犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导
致量刑有一定难度；被诈骗的资金追回难，受害人权益难以维护。
( 二) 犯罪分子流动性强而且反侦查能力较强 , 导致抓捕困难
首先 ,犯罪分子为了逃避法律 ,一般不使用固定电话 ,联系工具大多数
一般都无开户资料也不以实名注册 ,因此锁定具体的作案地点与作案人有很 大的难度 .其次 ,犯罪分子普遍采用异地作案 ,异地诈骗 ,异地跨行取款方式 , 地域流动性大 ,最后犯罪分子之间大多都是单线联系 ,甚至遥控指
挥 ,分工明确 ,这导致公安机关很难将诈骗人员一网打尽 . 四、几点建议
（一）如何防范电信诈骗 1、不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐， 当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不 要急于按对方的指示支付给对方款项。
2、不轻信：警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑 问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账， 也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过
电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。
3、多防范：对于仿冒熟人的诈骗分子，即使是 “老板 ”“领导”之类，
只要不确定就要多方核对信息源， 避免因为碍于情面等原因让犯罪分子 有机可乘。
（二）防范网络电信诈骗人人有责
1、运营商仍应加强渠道把控。
前中国移动高管、 电信专家黄晓庆指出， 微信等社交平台越来越具有公共性，已成为 “通信基础设施 ”，这样的 社交平台必须强调社会责任，不能单纯当作企业身份进行管理，应当与对 电信运营商的要求一致。
2、相关职能部门也应该切实履行自身职责，打破各自为政的治理 局面，强化协调。运营商、银行、互联网服务商等行业之间应加强合作， 推进诈骗数据共享，建立统一的预警平台，共同抵御诈骗 “公敌 ”。
3、群众的力量也要发动起来，遇到网络电信诈骗，第一时间联系 公安局报案，发现可疑线索可通过微博、微信等平台向首都网警举报， 或是登录猎网平台、天下无贼反诈骗平台等进行举报。