下面是小编为大家整理的银行风险自查报告（通用2022） 银行支行内控管理情况报告,供大家参考。
银⾏风险⾃查报告（通⽤5篇）
银⾏风险⾃查报告（通⽤5篇）
时光荏苒，光阴似箭，⾟苦的⼯作已经告⼀段落，回看这段时间的⼯作，有惊喜，也存在着问题，我想这个时候，你需要写⼀份⾃查报告了。⾃查报告怎么写才不会千篇⼀律呢？以下是⼩编为⼤家整理的银⾏风险⾃查报告（通⽤5篇），欢迎⼤家借鉴与参考，希望对⼤家有所帮助。
银⾏风险⾃查报告1
今年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执⾏、监督三个环节，以制度执⾏年活动为载体，从全⾯构建合规风险管理体系⼊⼿，狠抓五个到位，深⼊扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改⼯作，进⼀步规范经营⾏为，防范事故案件，有⼒地促进了全辖农村信⽤社⼜好⼜快发展。我们的主要做法是：
⼀、⾼度重视，组织领导到位
⾃年初⼀开始，联社领导班⼦把合规管理⼯作纳⼊重要议事⽇程和年度⽬标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。⼀是成⽴了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班⼦和部室负责⼈为成员的制度执⾏年、合规经营、合规操作管理年活动领导⼩组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项⼯作。⼆是分别制定了制度执⾏年活动和合规经营、合规操作⾃查⾃纠⼯作实施⽅案，明确了⼯作步骤、⽅法和要求，做到了有的放⽮。三是实⾏⼀把⼿负责制，联社监事长与各信⽤社主任、信⽤社主任与职⼯层层签订合规经营、合规操作⾃查⾃纠⼯作责任书xxx份。联社领导、部门负责⼈按照分⼯各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以⾝作则，正⼈先正⼰，争做合规带头⼈，为深化改⾰和促进发展奠定基础。
⼆、抓合规意识教育，培训学习到位
为提⾼全体员⼯特别是新青员⼯的合规意识，联社⼀是把⾃省联社成⽴以来出台的制度办法和⾦融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提⾼员⼯对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。⼆是按照统⼀规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x 期，参训⼈员达xxx⼈，其中⼀线员⼯的学习⾯达90%以上，使⼤家真正认识到内控优先,制度先⾏的重要性，理解和熟悉⾃⾝岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了⾃学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作⼿册》、《安全保卫⼯作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警⽰教育融⼊活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以⽂件形式予以通报，增强了学习的针对性，⼈⼈撰写了学习笔记和⼼得体会，进⼀步加深对制度的理解和再认识。四是运⽤激励机制，检验学习效果。10⽉中旬，采取⾃下⽽上层层选拔的⽅式，各信⽤社和联社机关推荐xx名员⼯进⾏了合规知识竞赛;11⽉下旬，组织全辖xxx名员⼯分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员⼯⽬标责任考核和来年的岗位聘⽤挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位
加强基础管理，规范临柜操作，是提⾼⼯作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业⽹点⼀线岗位⼈员严重不⾜、规章制度难以贯彻执⾏的严峻现实。联社⼀是本着精简、效能的原则，根据⽤⼯制度改⾰⽅案，综合全辖机构⽹点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效⽹点xx个，⼆是⾯向社会，招贤聚才。公开聘⽤⼤、中专毕业⽣xx名为
短期合同⼯，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术⼈才xx⼈，经过岗前培训，全部充实到⼀线岗位，⼀定程度上缓解了⼈员紧缺和内控落实难的⽭盾。三是联社将《商业银⾏合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银⾏。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、⼈事、办公室等部门通⼒配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照⼀项业务⼀本⼿册、⼀个流程⼀项制度、⼀个岗位⼀套规定的要求，细化了每⼀笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执⾏，监督检查到位
重点⼈员xx⼈，仍有xx名员⼯在同⼀岗位⼯作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点⼈员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进⾏了岗位调整;x名有经商⾏为的员⼯家属已承诺在规定的期限内⾃⾏予以纠正，有效地整治和规范了全区信⽤社对员⼯的⾏为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、⽇间查与夜间查相结合的⽅式，共开展各种安全检查xxx社次。同时本着安全坚固、经济实⽤的原则，对顶⼭、恩阳等11个机构的安全防护设施进⾏了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具xx社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信⽤社的经营管理⾏为，防范案件的发⽣。
五、建⽴问责机制，责任追究到位
我们从建⽴有效的违规问责约束机制⼊⼿，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员⼯，在内部弘扬正⽓，杜绝违规恶习，对违规失德的⼈和事，不姑息迁就，不搞下不为例。⼀是层层落实了事故案件⼀把⼿负责制和岗位责任制，⼈⼈签订了事故案件防范责任书，明确了各⾃的职责和义务。⼆是建⽴了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合⽴案标准和条件的，及时予以⽴案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建⽴双向问责机制，操作⼈员与管理⼈员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10⽉，受诫勉谈话的信⽤社班⼦x社次，通报批评的xx社次(含分社、储蓄所)，经济处罚xx⼈次、罚款⾦额xx元，待岗x⼈，免职x⼈，除名x⼈，待给予政纪处分和其他处理的8⼈。向妄存侥幸⼼理的⼈员亮起了红牌，维护了农村信⽤社规章制度的严肃性，保障了全区农村信⽤社业务经营的快速健康发展。
银⾏风险⾃查报告2
近年来，银⾏卡在国内迅速发展，已成为⼴⼤⼈民群众购物消费、存取款、转账⽀付等⾦融活动的重要载体，但在银⾏卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号⽂关于开展银⾏卡业务风险排查活动的通知，我社对银⾏卡业务的相关管理情况进⾏了⾃查，主要有以下⼏个⽅⾯：
⼀、关于制度建设和岗位设置⽅⾯：县联社关于银⾏卡业务⽅⾯制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银⾏卡业务涉及的各岗位进⾏了明确的岗位分⼯，组织员⼯学习了关于银⾏卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银⾏卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银⾏卡操作风险。
⼆、关于业务管理情况⽅⾯：对于银⾏卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进⾏操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银⾏卡安全⽤卡⽅⾯的宣传⼿册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银⾏业务风险的相关知识，确保我社银⾏卡业务健康安全地向前发展。
三、关于⾃助设备业务管理情况⽅⾯：⽬前我社还暂未安装有银⾏卡⾃助设备，因此我社暂⽆此项
业务的.相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况⽅⾯：因为此项业务⽬前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂⽆此项业务的相关内容。
五、关于资⾦清算及差错处理情况⽅⾯：对于客户的差错投诉，我社都第⼀时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进⾏沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务开展情况⽅⾯：我社⽬前并未开展珠江平安卡VIP卡、银⾏卡⾃助循环贷款、农民⼯银⾏卡特⾊服务等⽅⾯业务。
七、关于科技开发管理情况⽅⾯：此项业务主要由县联社相关部门负责。
⼋、关于检查监督情况⽅⾯：对于银⾏卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班⼦都定期或不定期进⾏检查，县联社稽核部门也会不定期派⼈前来进⾏检查指导⼯作，务求对银⾏卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的⼴⼤客户能够安全⽤卡、放⼼⽤卡。
银⾏风险⾃查报告3
为防范化解运营操作风险，根据分⾏《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我⾏成⽴了以主管⾏长挂帅的运营业务操作风险排查⼩组，开展20xx年运营操作风险排查⼯作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进⾏认真仔细的排查，具体如下：
⼀、运营主管履职情况。
通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运⾏与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进⾏核对，未发现有作假现象。能严格执⾏⽹点查库制度，能做到每周查库⼀次；在⽇常营业期间，能监督柜员做好“⼀⽇三碰箱”；柜员现⾦箱交接时，能仔细核对现⾦箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规⾏为，分析原因，提出处理意见，督促改进⼯作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全⾯落实整改。
⼆、代客办理业务。
通过对所有⼈员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银⾏卡、⾝份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务⾏为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本⼈办理的业务是客户本⼈亲⾃办理；由他⼈代理的业务，代理⼿续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个⼈账户，⽀票收款⼈与进账单收款⼈不⼀致⽽进⾏⼊账的⼀象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率⽐较⾼，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对⽇期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中⼼。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理⼿续规范。
没有客户经理派送本⼈所管户的对账单。银⾏上门对账的，能坚持双⼈办理。经查能按⽇打印“核对上下级资⾦账户余额表”，打印⼈员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发⽣传票经过运营主管现场核实、审批后才进⾏操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷⽅红字或借⽅蓝字，后借⽅红字或贷⽅蓝字”的账务顺序进⾏冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管使⽤管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表⼈或单位负责⼈直接办理。授权他⼈办理的，能出具法定代表⼈或单位负责⼈的⾝份证件及其出具的授权书，以及被授权⼈的⾝份证件；单位存款⼈申请变更印鉴，⼿续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个⼈⽀票账户款项⽀付能按规定进⾏电⼦验印，电⼦验印⽆法通过时能坚持⼈⼯核对及换⼈复核制度。
六、重要空⽩凭证使⽤管理。
通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执⾏定期存单防套取规定，签发个⼈定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定⼈员（管章⼈）加盖⽹点业务专⽤章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。
不存在将本⼈经管的业务印章、重要空⽩凭证违规交与他⼈使⽤或在重要空⽩凭证上预先加盖印章的现象。重要空⽩凭证出售管理符合规定，没有内部⼈员代单位购买重要空⽩凭证的现象。
七、⾃助设备管理。
通过抽查监控录象及与系统、实物进⾏相对，未发现有违规现象。ATM钞箱钥匙、备⽤钥匙、密码的保管、封存、启⽤、使⽤规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双⼈在场打开或关闭箱门、双⼈清点现⾦；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。
⼋、BOS集中作业平台业务。
经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启⽤应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资⾦账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证⾏凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证⾏凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。
九、内外部检查发现问题整改情况。
20xx年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全⾯落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本⾏的前10类普遍性问题以及第5级较⼤违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发⽣频率明显减少。
银⾏风险⾃查报告4
本⼈xxx，根据xxxx，本⼈结合⾃⾝xx岗位，就xxxx年度履职情况，开展合规风险全⾯⾃查，现将有关情况报告如下：
⼀、基本情况
介绍本⼈基本情况，如个⼈基本情况、从事本岗时间、履⾏职责⼯作情况、重点报告当年从事岗位
及履⾏职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。
⼆、存在的问题
（⼀）要求以合规为准绳，对⾃⾝岗位履⾏情况⽅⾯存在的问题进⾏深⼊排查，重点是通过⾃查发现问题或风险隐患。
（⼆）请站在从联社稳健经营⾓度分析⽬前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全⾯保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、⼯作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等⽅⾯进⾏分析。
（三）违规事件举报机制，⿎励⾃查⼈对违规事件进⾏举报，针对你⽬前掌握的线索情况对其他违规问题或异常⾏为进⾏⼤胆举报。
三、原因是分析
对上述问题（风险）的产⽣原因作出详尽分析，深⼊了解问题（风险）产⽣根源。
四、整改措施
对上述问题（风险）的产⽣提出解决或处理措施，认真处理好今后在履⾏职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践⾏合规职责，最终达到防范和化解风险⽬的，促进各项业务⼜好⼜快发展。
银⾏风险⾃查报告5
根据银监办相关⽂件精神，我社认真组织全体员⼯进⾏了员⼯贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查⼯作，作为⼀名信合员⼯，我认真学习"三项"排查⼯作的精神，切实进⾏履职本次⾃查⼯作，现将本⼈具体排查内容汇报如下：
1、内部员⼯贷款⽅⾯。
作为⼀名信合员⼯，⽬前本⼈在xx县农村信⽤社和辖区内其他⾦融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x⽉x⽇-20xx年x⽉x⽇x万，20xx年x⽉x⽇-20xx年x⽉x⽇x万，⽆违约记录，信⽤优良，主要⽤途为xx。
经查证，本⼈xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，具体情况为：20xx年x⽉x⽇-20xx年x⽉x⽇x
万，20xx年x⽉x⽇-20xx年x⽉x⽇x万，⽆违约记录，信⽤优良，主要⽤途为xx。
2、参与民间融资⽅⾯。
经过⾃查，本⼈不存在如下六种违规融资现象：⼀是不存在"以获取⾼利为⽬的，以⾃有资⾦或向银⾏、亲朋好友、企业、⾃然⼈进⾏借款⽤于投资、放贷"的现象；⼆是不存在"以农村信⽤社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他⼈⾼息融资"的现象；三是不存在"以客户或本⼈的账户为他⼈过渡资⾦"的现象；四是不存在"他⼈⾼息融资提供办公场所或开展宣传活动"的现象；五是不存在"以各种形式参加⾮常集资"的现象；六是不存在"⾃办或参与经营典当⾏、⼩额贷款公司、提供公司等机构"的现象。
3、内部员⼯经商办企业⽅⾯。
经严格⾃查，本⼈不存在参与经商办企业，不存在⼊股⼯商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。
以上三⽅⾯为本⼈在"三项"排查⼯作中的⾃查情况，本着"勤奋、忠诚、严谨、开拓"的企业⽂化要求，认真践⾏⼀名合格员⼯⾏为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职⼯作。
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